<mark id="22kvi"></mark>
    <mark id="22kvi"></mark>

    色综合久久88色综合天天_欧美aaaaaa级午夜福利视频_97精品久久久久中文字幕_精品无码av无码专区

    關于違規(guī)出具金融票證罪理解與適用

    金融法律服務 金融法律服務
    2020-08-12 16:10 4136 0 0
    本文約6000字,銀行及金融從業(yè)者必看!

    作者:陳健民曾語晗

    來源:金融法律服務

    題記

    最近幾年,涉及上市公司、金融證券案件頻發(fā)。輕則行政處罰,禁止市場準入;重則涉及刑事處罰,萬千努力一朝幻滅。而隨著國家對于金融證券市場的監(jiān)管力度加強、金融證券市場開放力度加大、以及未來對標歐美金融證券市場的需要,國家對于規(guī)范金融證券市場、打擊違法犯罪活動的尺度也在逐步調整,曾經(jīng)一些雖已立法但很少適用的“僵尸罪名”亦有逐漸復蘇的跡象。

    陳健民律師于2015年便計劃將涉及金融證券市場、上市公司合規(guī)及其高管可能涉及的刑事罪名逐一整理解讀分析,卻一直因各種原因未能成文。自2019年12月起,陳健民律師團隊將啟動并實施該計劃,希望通過對一些典型性案例的分析,對金融證券市場合規(guī)及上市公司風控起到一定“揭開面紗”作用。

    違規(guī)出具金融票證罪

    縮略語表

    1.webp

    01相關法律法規(guī)

    2.webp

    02立法目的

    通過銀行開展資信調查,出具資信證明,是銀行等金融機構的一項金融業(yè)務之一。在我國一般都委托中國銀行等辦理。從狹義上講,其是指由銀行及其他金融機構經(jīng)過資信調查后,就其資金和信用提供的一種書面情況反映與報告。但從廣義上來說,票據(jù)、銀行存單、房契、地契以及其他各種產(chǎn)權證明,都可以表現(xiàn)為某個單位或個人的資產(chǎn)情況,反映出經(jīng)濟實力、資信能力,從而成為持有人的資信證明。除此之外,由銀行以及其他金融機構出具的有關財產(chǎn)方面的委托書、協(xié)議書、意向書亦可反映持有人的資信情況,成為其資信證明。一些本無可靠資信能力的人,為了獲取非法利潤,便借用銀行信用標榜自己的經(jīng)濟實力與資信情況,騙取他人的信任,在與之交易的經(jīng)濟活動中,趁機詐取他人財物。因此,銀行等金融機構在為他人出具資信證明時,必須嚴格依照有關法律、法規(guī)的規(guī)定,認真審查其資信情況,不能玩忽職守甚或濫用職權,非法為他人出具資信證明,從而為不法分子招搖撞騙、詐騙財物大開方便之門。因其行為而造成嚴重后果的,自然應受到法律的嚴厲制裁。

    03構成要件

    (一)主體

    本罪的主體是特殊主體,即銀行或者其他金融機構及其工作人員。這里規(guī)定的“銀行”是廣義的銀行,包括中國人民銀行、各商業(yè)銀行、政策性銀行以及其他在我國境內設立的中外合資銀行和外資銀行。“其他金融機構”,是指除銀行以外的其他金融機構,即所謂非銀行金融機構。

    (二)主觀方面

    本罪在主觀上只能依故意構成,過失不構成本罪。即行為人明知為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明違反規(guī)定,仍繼續(xù)為他人出具。

    (三)客體

    本罪侵犯的客體是國家對金融票證的管理制度。

    (四)客體

    客觀方面表現(xiàn)為違反規(guī)定,為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明,造成較大損失的行為;“違反規(guī)定”,是指違反有關金融法律、行政法規(guī)、規(guī)章及銀行金融機構內部制定的規(guī)章制度與業(yè)務規(guī)則。“為他人”不僅包括為自然人,而且包括為單位?!氨:?,是指銀行辦理代客擔保業(yè)務時,應申請人的要求,向受益人開出的保證函件?!捌睋?jù)”指金融票據(jù)?!按鎲巍奔淬y行存單?!百Y信證明”,是指提供客戶的財產(chǎn)狀況、償還能力、信用程度等情況的證明文件?!霸斐奢^大損失”,應從經(jīng)濟的觀點考察,既包括使金融機構遭受較大損失,也包括使其他有關個人或單位遭受較大損失的行為。

    04與其它罪名的區(qū)別

    3.webp


    05司法判例

    (一)王某案

    6.webp

    (二)郝某某案

    7.webp

    注:文章為作者獨立觀點,不代表資產(chǎn)界立場。

    題圖來自 Pexels,基于 CC0 協(xié)議

    本文由“金融法律服務”投稿資產(chǎn)界,并經(jīng)資產(chǎn)界編輯發(fā)布。版權歸原作者所有,未經(jīng)授權,請勿轉載,謝謝!

    原標題: 金融合規(guī)|陳健民曾語晗:關于違規(guī)出具金融票證罪理解與適用

    金融法律服務

    金融業(yè)務刑事及民事風險管控,微信公眾號ID:jamiefaith

    18篇

    文章

    6.7萬

    總閱讀量

    特殊資產(chǎn)行業(yè)交流群
    推薦專欄
    更多>>
    • 資產(chǎn)界研究中心
      資產(chǎn)界研究中心

      更多干貨,請關注資產(chǎn)界研究中心

    • 資產(chǎn)界
    • 蔣陽兵
      蔣陽兵

      蔣陽兵,資產(chǎn)界專欄作者,北京市盈科(深圳)律師事務所高級合伙人,盈科粵港澳大灣區(qū)企業(yè)破產(chǎn)與重組專業(yè)委員會副主任。中山大學法律碩士,具有獨立董事資格,深圳市法學會破產(chǎn)法研究會理事,深圳市破產(chǎn)管理人協(xié)會個人破產(chǎn)委員會秘書長,深圳律師協(xié)會破產(chǎn)清算專業(yè)委員會委員,深圳律協(xié)遺產(chǎn)管理人入庫律師,深圳市前海國際商事調解中心調解員,中山市國資委外部董事專家?guī)斐蓡T。長期專注于商事法律風險防范、商事爭議解決、企業(yè)破產(chǎn)與重組法律服務。聯(lián)系電話:18566691717

    • 劉韜
      劉韜

      劉韜律師,現(xiàn)為河南乾元昭義律師事務所律師。華北水利水電大學法學學士,中國政法大學在職研究生,美國注冊管理會計師(CMA)、基金從業(yè)資格、上市公司獨立董事資格。對法律具有較深領悟與把握。專業(yè)領域:公司法、合同法、物權法、擔保法、證券投資基金法、不良資產(chǎn)處置、私募基金管理人設立及登記備案法律業(yè)務、不良資產(chǎn)掛牌交易等。 劉韜律師自2010年至今,先后為河南新民生集團、中國工商銀行河南省分行、平頂山銀行鄭州分行、河南投資集團有限公司、鄭州高新產(chǎn)業(yè)投資基金有限公司、光大鄭州國投新產(chǎn)業(yè)投資基金合伙企業(yè)(有限合伙)、光大徳尚投資管理(深圳)有限公司、河南中智國裕基金管理有限公司、 蘭考縣城市建設投資發(fā)展有限公司、鄭東新區(qū)富生小額貸款公司等企事業(yè)單位提供法律服務,為鄭州科慧科技、河南杰科新材料、河南雄峰科技新三板掛牌、定向發(fā)行股票、股權并購等提供法律服務。 為鄭州信大智慧產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)發(fā)展基金、鄭州市科技發(fā)展投資基金、鄭州澤賦北斗產(chǎn)業(yè)發(fā)展投資基金、河南農投華晶先進制造產(chǎn)業(yè)投資基金、河南高創(chuàng)正禾高新科技成果轉化投資基金、河南省國控互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)創(chuàng)業(yè)投資基金設立提供法律服務。辦理過擔保公司、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行、私募股權投資基金的設立、法律文書、交易結構設計,不良資產(chǎn)處置及訴訟等業(yè)務。 近兩年主要從事私募基金管理人及私募基金業(yè)務、不良資產(chǎn)處置及訴訟,公司股份制改造、新三板掛牌及股票發(fā)行、股權并購項目法律盡職調查、法律評估及法律路徑策劃工作。 專業(yè)領域:企事業(yè)單位法律顧問、金融機構債權債務糾紛、并購法律業(yè)務、私募基金管理人設立登記及基金備案法律業(yè)務、新三板法律業(yè)務、民商事經(jīng)濟糾紛等。

    • 睿思網(wǎng)
      睿思網(wǎng)

      作為中國基礎設施及不動產(chǎn)領域信息綜合服務商,睿思堅持以專業(yè)視角洞察行業(yè)發(fā)展趨勢及變革,打造最具公信力和影響力的垂直服務平臺,輸出有態(tài)度、有銳度、有價值的優(yōu)質行業(yè)資訊。

    • 大隊長金融
      大隊長金融

      大隊長金融,讀懂金融監(jiān)管。微信號: captain_financial

    微信掃描二維碼關注
    資產(chǎn)界公眾號

    資產(chǎn)界公眾號
    每天4篇行業(yè)干貨
    100萬企業(yè)主關注!
    Miya一下,你就知道
    產(chǎn)品經(jīng)理會及時與您溝通
    欧美aaaaaa级午夜福利视频_97精品久久久久中文字幕_精品无码av无码专区_999久久久免费精品国产_高h喷水荡肉爽文np肉色学校

    <mark id="22kvi"></mark>
      <mark id="22kvi"></mark>